Notre offre
de conseil
A l’issue de notre premier rendez-vous, en fonction de votre situation, de vos objectifs, et de vos besoins, nous déterminerons quelle est la solution la plus adaptée.
Le diagnostic patrimonial : il prend la forme d’une étude patrimoniale détaillée, intégrant un audit de votre patrimoine (actif, passif, flux de trésorerie, impact de la fiscalité, analyse du rendement et du risque…), des recommandations, et un plan de route.
En fonction de vos problématiques, restructuration du patrimoine privé/patrimoine professionnel, optimisation de la transmission, protection de vos proches, nous pourrons travailler de concert avec vos conseils habituels, ou vous orienter vers d’autres professionnels du chiffre et du droit.
Le conseil en investissement : il se matérialise par la remise d’un rapport détaillé des solutions préconisées (fonctionnement, rendement, fiscalité, risque, contraintes…), et permet de vérifier l’adéquation de nos préconisations à votre situation patrimoniale.
Nous vous accompagnons également dans la sélection de vos investissements.
Dans tous les cas, nos analyses et recommandations prennent en compte les paramètres suivants :
Niveau de vie
Le train de vie peut être déterminé par le solde entre vos revenus moins l’ensemble des impôts et taxes, charges fixes, et épargne régulière.
Pression fiscale
La tranche marginale d’imposition actuelle et projetée impacte la rentabilité de la majorité de vos placements immobiliers et financiers.
Profil investisseur
L’exposition au risque aura un impact sur le rendement attendu. Piloter les allocations en fonction de chacun de vos projets, et de l’horizon de réalisation de chacun d’eux, permettra une gestion sereine de vos avoirs.