Immobilier

Nous vous aidons à définir votre cahier des charges :

• Gestion directe/indirecte
• Revenus immédiats /différés
• Choix de la fiscalité des revenus (fonciers, BIC, IS)
• Impact IFI
• Rendement espéré

Nous vous accompagnons ensuite dans la sélection du produit, ainsi que sur son financement avec le concours de professionnels du courtage de prêt.

Assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, Compte-titres

Notre rôle est de vous aider à choisir l’enveloppe la plus adaptée à votre projet en fonction :

• de vos objectifs
• de votre horizon de placement
• de votre profil investisseur
• de votre fiscalité

Une fois l’enveloppe sélectionnée, nous vous proposons une allocation et assurons son suivi dans le temps (adaptation à vos besoins, aux mouvements de marchés…).

Retraite et prévoyance

Le départ en retraite est une vraie question qui mérite d’être anticipée et traitée dans le cadre d’une approche globale.

La mise en place d’un contrat de retraite complémentaire est sans nul doute l’un des meilleurs points d’entrée pour se constituer des revenus complémentaires futurs. Notamment parce que les versements sur ces contrats procurent des avantages fiscaux très motivants. Encore faut-il choisir le véhicule le mieux adapté à son statut (TNS, salarié, dirigeant) et sélectionner ensuite l’un des meilleurs contrats parmi les centaines qui inondent ce marché.

La question de la prévoyance doit vous renvoyer à des questions plus personnelles : que se passera-t-il pour mes proches en cas de décès (protection du conjoint survivant) et quel sera leur niveau de vie (protection de mes enfants) ?  Notre expertise nous permet de soulever tous les points d’alerte, parce que vous avez, justement, encore le temps d’anticiper.

Epargne salariale

Pour peu qu’on en maîtrise tous les aspects, notamment techniques et financiers, les dispositifs d’épargne salariale sont d’excellents outils de management et de fidélisation des collaborateurs. Mais force est de constater que le plupart des PEE mis en place voit leur gestion négligée.

Fiscalité

La réduction de la fiscalité ne doit pas être un objectif en soi mais rien ne vous oblige à choisir les solutions d’investissements les plus pénalisantes fiscalement.

Réduire ou maîtriser la fiscalité passera par une bonne connaissance de votre patrimoine et de vos projets, l’avantage d’aujourd’hui ne devant pas devenir la contrainte de demain.

Financement

Nous avons identifié les professionnels du financement qui seront capables de piloter et de suivre vos renégociations de crédits, vos financements personnels, immobiliers ou professionnels.

Aspects civils et juridiques

Dès que l’intérêt de nos clients le justifie, nous collaborons avec des professionnels du chiffre et du droit.

Trésorerie d’entreprise

• Contrat de capitalisation
• Compte-titres
• Usufruit de parts de SCPI
• Compte à terme

Dans un univers de taux bas, la rémunération de la trésorerie d’entreprise s’apparente à un défi. Or les enjeux sont de tailles. Nous vous accompagnons pour définir ensemble votre cahier des charges en fonction de plusieurs critères, parmi lesquels :

• la maturité du produit (durée maxi)
• la protection du capital
• le rendement attendu
• la distribution de coupons en cours de route, ou pas
• etc…

Nous pourrons alors bâtir, avec nos fournisseurs, des solutions totalement sur-mesure.